El préstamo ‘fantasma’ I: Miami

Junio de 2014. El Elche CF necesita imperiosamente financiación externa para poder hacer frente a una caótica situación económica que pone en peligro por impagos la continuidad de la entidad franjiverde en Primera división. José Sepulcre y Antonio Rocamora, ex presidente y ex secretario general del Club, trabajan sin éxito para concretar una fuente de financiación externa a través de Senn Ferrero, despacho de abogados especialistas en derecho deportivo en Madrid a través del abogado Alfredo Garzón. La necesidad es acuciante y ante la imposibilidad, José Lucas, ex director Territorial de la CAM, presenta a Sepulcre y a Rocamora a Romualdo Soriano asegurando que ha tratado con el intermediario varias operaciones que han concluido con éxito.

Soriano explica a Sepulcre y Rocamora, tras varias tomas de contacto, que la forma de préstamo siempre será a través de empresas fiduciarias aunque el dinero proceda de un fondo de inversión. El contacto entre Rocamora, Lucas y Soriano empieza a ser constante para trabajar en torno a las necesidades de la entidad franjiverde. La tramitación del préstamo sigue realizándose por medio de Senn Ferrero y Soriano usa de enlace con Garzón a Sergio Maniviesa, abogado que presta sus servicios en Murcia. El aval que solicita el despacho de abogados madrileño son los derechos de televisión.

Alternativa

Sin embargo, a pesar de las conversaciones entre Maniviesa y Garzón, y tras una reunión entre Rocamora, Soriano, Maniviesa y Lucas (sin Sepulcre) en el Martínez Valero; se decide abandonar la opción del despacho madrileño y se propone una financiación de ámbito internacional, de un importe mucho mayor, garantizada mediante seguros de caución que dejaría libre los derechos del Elche CF, y que debía girar en torno a un amplio proyecto de desarrollo del Club. El Elche CF empieza a tramitar un préstamo que da el pistoletazo de salida a sus gastos el 24 de junio de 2014 cuando Soriano solicita al Elche CF una transferencia de pago a través de Western Union de 880 $ a favor de George Hollander en concepto de abogado. El intermediario es el tercer eslabón de una cadena que forman primero Kevin Kruger (gestor del fondo en Estados Unidos) y segundo Rafael Garriga (socio de Soriano que posteriormente entrara en escena).

El 8 de julio, José Lucas envía a través de correo electrónico el contrato adjunto en el que se le otorga al Elche CF un préstamo de 12.000.000 € a devolver en quince años con un tipo de interés del 3% que se empezará a abonar a los tres meses de su recepción. El intermediario asegura que el Club, pagando 880 $, obtendrá la documentación con domiciliación y pagos, “válida para la justificación de origen de fondos” y una vez cubierto el pago se otorgará un préstamo que está exento de impuestos, según los mediadores, tanto en la Unión Europea como en el resto del Mundo. El préstamo lo concede la mercantil norteamericana Kruger Financial Services a través del Banco del Pacífico (banco on-line de Estados Unidos filial del PNC Bank). Como garantía el Elche CF ofrece los ingresos correspondientes al contrato suscrito con Mediapro respecto a los derechos radiotelevisivos. La cuota mensual a pagar es de 82.869’80 € y los intereses aumentarían el pago en 2.916.563’28 €.

Tras el pago de los 880 $, Soriano remite el código swift para que el Club pueda acceder a la cuenta bancaria pero para poder validarlo se necesitan unas claves que debe activar el oficial bancario Chris Peters. El precio de los códigos es de 25.560 €. El Elche CF pasa por caja. Aún así, la entidad franjiverde vuelve a tener que satisfacer otro pago de 58.550 € para obtener el denominado cot-code, además de abonar, ante el consejo de Lucas, una factura de 15.000 € para “evitar costes de los certificados de la cuenta del Banco del Pacífico y los informes de abogados”. Los pagos se suceden, a pesar de los contratiempos y entre el 18 y el 20 de agosto de 2014, Soriano y Garriga aportan un certificado acreditativo de concesión del préstamo firmado por AB Landlord Spain SL (empresa que realiza labores de agente financiero en la operación con Romualdo Soriano y Tatiana Kuznetsova como administradores mancomunados) en donde se reflejan los saldos de la cuenta del Elche CF y se obtiene el cot-code para completar la transferencia de los fondos. Además, se incluye un e-mail remitido por Chris Peters, del Banco del Pacífico, que confirma la operación. La financiación se espera cerrar en pocos días pero se vuelven a solicitar pagos, en esta ocasión de impuestos. El Elche CF considera que no deben pasar más por caja y Soriano y Garriga proponen que el préstamo puede derivarse a la zona euro para evitar los impuestos. En septiembre se simultanea el préstamo de Estados Unidos con un nuevo en Bruselas.

Viaje a EE.UU.

El Club desea viajar a Estados Unidos ante la tardanza en la materialización del préstamo. El viaje de Rocamora y Maniviesa lo organizan Soriano y Garriga y se indica que en la oficina de Kruger en Miami se concluirá el proceso pero antes se debe proceder a un pago de 20.0000 $ para obtener unas nuevas claves y poder hacer así las transferencias. Los intermediarios aseguran que dicho importe sería devuelto cuando se regresara de Estados Unidos, algo que nunca se recuperó. La expedición franjiverde se aloja en el hotel Hyatt a la espera de reunirse con Kruger el 5 de noviembre. La cita, que se pospone dos días, nunca se produce. Rocamora y Maniviesa desean acudir a la oficina del Banco del Pacífico para realizar el pago del cot-code pero se niega la posibilidad y se indica que sólo se puede abonar a través de Kruger. Aún así, Rocamora visita el Banco del Pacífico con Maniviesa manteniendo al tanto de lo sucedido a Sepulcre y Soriano que están en España. Se regresa con las manos vacías.

El 18 de septiembre, Garriga apuesta por remitir el préstamo a la zona euro, aumentando el valor del montante económico. El préstamo asciende a 16.000.000 $ y el intermediario anima a la entidad franjiverde a concluir la operación realizando pagos pendientes que se justifican en una supuesta subida de impuestos en enero de 2015. El 7 de enero, y ante la subida de las tasas, Kruger asegura vía e-mail que una vez efectuado el pago el montante del préstamo quedará liberado. En total, el Elche CF transfiere 112.534’57 € y 21.430 $ sin conseguir el préstamo y trasladando la operación a Bruselas.